Поэтапные стадии процесса и процедуры

Установочный звонок и регуляторная оценка

Мы начинаем с сопоставления вашего плана с нужным режимом и регулятором — банки (BDDK), платежи и э-деньги (TCMB), крипто (CMB) или трансграничное кредитование по Декрету № 32 — и заранее отмечаем триггеры лицензирования или комплаенса.

Дорожная карта лицензирования и структурирования

Вы получаете письменную дорожную карту: какое юрлицо использовать, какая лицензия нужна, актуальная позиция по капиталу и критериям допуска, необходимые документы и реалистичные сроки с ключевыми регуляторными этапами.

Доверенность и сбор документов

Мы готовим индивидуальную доверенность и чек-лист корпоративных документов, которые нужно апостилировать за рубежом, затем организуем сертифицированный перевод на турецкий, чтобы ничего не отклонили при подаче.

Заявка, составление документов и подачи регулятору

Мы составляем лицензионное дело, кредитные и обеспечительные документы или документы по сделке и подаём заявку в Центральный банк, CMB или BDDK либо оформляем обеспечение в соответствующем реестре.

Переговоры с регулятором и контрагентами

Мы отвечаем на запросы и требования регулятора о предоставлении информации и ведём переговоры по финансовым и сделочным условиям с банками, заёмщиками или продавцами, удерживая вашего домашнего юриста в курсе на всех этапах.

Закрытие, регистрация и оформление обеспечения

Мы завершаем сделку или получение разрешения — регистрируем ипотеку или залог, фиксируем переход долей и подтверждаем, что лицензия или одобрение на месте, прежде чем вы запуститесь.

Текущий комплаенс и регуляторная поддержка

После закрытия мы поддерживаем выполнение постоянных обязательств — отчётность, одобрения смены контроля, поддержание ПОД/ФТ и KVKK, продления — чтобы лицензия оставалась в надлежащем статусе.

Что стоит закрыть до подачи заявки и до движения денег

Турецкие финансовые дела спотыкаются на местном слое, а корпоративные, регуляторные и обеспечительные шаги должны идти в правильном порядке. Вот вопросы, которые лучше решить до того, как заявка уйдёт регулятору или деньги придут в движение.

Определите, под какой режим и какого регулятора реально подпадает ваша деятельность — банки (BDDK), платежи и э-деньги (TCMB), крипто (CMB) или трансграничное кредитование по Декрету № 32 — до того, как начнёте готовить любую подачу.
Решите, какое турецкое юридическое лицо будет держателем лицензии, чтобы корпоративный и регуляторный планы совпали с первого дня, а не подгонялись задним числом.
Уточните минимум оплаченного капитала по Закону № 6493, действующий на дату вашей заявки, а не берите ранее опубликованную цифру.
По любой валютной или валютно-индексированной кредитной линии проверьте актуальное право заёмщика по Декрету № 32 — оно привязано к валютному доходу и остатку валютных займов — до подписания документов.
Проверьте соблюдение правил формы по каждой гарантии и каждому поручительству по Кодексу обязательственного права № 6098: максимальная сумма, дата и согласие супруга там, где оно требуется.
Подготовьте нотариальную доверенность с апостилем, объём которой покрывает учреждение компании, лицензионные подачи, подписание у нотариуса и регистрацию обеспечения — узкая формулировка вынуждает переоформлять её из-за рубежа.
Соберите корпоративные документы, решения совета директоров и подтверждения полномочий подписантов под апостиль (или консульскую легализацию для стран вне Конвенции) и закажите сертифицированный перевод на турецкий для подачи.

Нормы законодательства Турции, регулирующие процесс

6493~~ЗАКОН №~~

Закон о платёжных и расчётных системах по ценным бумагам, платёжных услугах и учреждениях электронных денег

Определяет статус платёжных учреждений и учреждений электронных денег: лицензирование Центральным банком (TCMB), минимальный оплаченный капитал, требования пригодности и добросовестности и постоянный надзор.

6362~~ЗАКОН №~~

Закон о рынках капитала (в редакции Закона № 7518)

В редакции Закона № 7518, действующей с июля 2024 года, вводит поставщиков услуг по крипто-активам под разрешительный режим Совета по рынкам капитала с требованиями к капиталу, корпоративному управлению, обособлению кастодиальных активов, информационной безопасности и отчётности.

5411~~ЗАКОН №~~

Закон о банках

Регулирует банковскую деятельность — привлечение вкладов и кредитование — под лицензированием и надзором BDDK, отдельно от платёжных полномочий Центрального банка и крипто-полномочий Совета по рынкам капитала.

Ваше положение: Банковское, финансовое и финтех-право в Турции