あなたの立ち位置: トルコにおける銀行・金融・フィンテック法務
これは同じページを、お書きになった状況に合わせて並べ替えたものです。書類を見ていませんし、相手方の立場も分からず、例外が当てはまるかどうかも判断できません。多くの事件を決めるのは、まさにその三点です。.
手続きの段階別ステップ
スコーピングの通話と規制評価
まず、皆さまの計画を適切な制度と監督当局 — 銀行(BDDK)、決済・電子マネー(TCMB)、暗号資産(CMB)、または政令第32号に基づく国境を越える与信 — に対応づけ、免許取得やコンプライアンスの引き金となる点を前もって指摘します。
免許取得およびストラクチャリングのロードマップ
書面によるロードマップをお渡しします。用いるべき法人、必要な免許、現行の資本・適格性の状況、必要な書類、そして主要な規制上の関門を含む現実的なスケジュールを示します。
委任状の作成と書類の収集
個別に調整した委任状と、国外でアポスティーユを付すべき会社書類のチェックリストを準備し、次いで認証済みトルコ語翻訳を手配して、提出時に却下されないようにします。
申請、文書作成、監督当局への提出
免許ファイル、ローン・担保書類、または取引書類を作成し、中央銀行、CMB、または BDDK に申請を提出し、あるいは該当する登記所で担保の対抗要件を具備します。
監督当局および取引相手との交渉
監督当局の照会および情報要求に対応し、銀行、借り手、または売り手とファイナンスおよび取引条件を交渉し、その間、皆さまの本国顧問弁護士との整合を保ちます。
クロージング、登記、担保の対抗要件具備
取引または認可を完了します。抵当権または質権を登記し、株式譲渡を記録し、皆さまが事業を開始する前に免許または承認が整っていることを確認します。
継続的なコンプライアンスと規制サポート
クロージング後は、継続的な義務 — 報告、支配権変更承認、マネーロンダリング対策および KVKK の維持、更新 — をサポートし、免許が良好な状態に保たれるようにします。
申請・資金提供の前に整えておきたい点
トルコの金融案件が行き詰まるのは、たいていローカルの層です。会社設立、規制対応、担保設定の各工程には正しい順序があります。申請書を出す前、あるいは資金が動く前に、次の点を片付けておくことをおすすめします。
根拠となるトルコ法の条文規定
決済機関および電子マネー機関を規律します。中央銀行(TCMB)による免許付与、最低払込資本、株主・経営者の適格性要件、および継続的な監督を定めています。
2024年7月に施行された第7518号法による改正で、暗号資産サービス事業者が資本市場委員会の認可対象となりました。資本、ガバナンス、カストディの分別管理、情報セキュリティ、報告の各要件が課されます。
預金受入れと与信という銀行業務を、BDDK の免許付与・監督の下に置く法律です。決済分野における中央銀行の役割、暗号資産分野における CMB の役割とは別個のものです。
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