Étapes de la procédure étape par étape

Appel de cadrage et évaluation réglementaire

Nous commençons par rattacher votre projet au bon régime et au bon régulateur — banque (BDDK), paiements et monnaie électronique (TCMB), crypto (CMB) ou prêt transfrontalier au titre du décret n° 32 — et signalons d'emblée les déclencheurs d'agrément ou de conformité.

Feuille de route d'agrément et de structuration

Vous recevez une feuille de route écrite : l'entité à utiliser, la licence requise, la position actuelle de capital et d'éligibilité, les documents nécessaires et un calendrier réaliste avec les étapes réglementaires clés.

Procuration et collecte des documents

Nous préparons une procuration sur mesure et une liste de contrôle des documents corporatifs à apostiller à l'étranger, puis organisons des traductions turques certifiées afin que rien ne soit rejeté au dépôt.

Demande, rédaction et dépôts auprès du régulateur

Nous rédigeons le dossier de licence, les documents de prêt et de sûreté, ou les actes de l'opération, et soumettons la demande à la Banque centrale, au CMB ou à la BDDK, ou perfectionnons les sûretés au registre concerné.

Négociation avec le régulateur et les contreparties

Nous répondons aux questions et demandes d'information du régulateur et négocions les conditions de financement et de l'opération avec les banques, emprunteurs ou vendeurs, en gardant votre conseil d'origine aligné tout au long.

Clôture, inscription et perfectionnement des sûretés

Nous finalisons la transaction ou l'autorisation — inscription de l'hypothèque ou du gage, enregistrement des cessions de titres et confirmation que la licence ou l'approbation est en place avant votre lancement.

Conformité continue et accompagnement réglementaire

Après la clôture, nous accompagnons les obligations continues — reporting, approbations des changements de contrôle, maintien LBC et KVKK, et renouvellements — afin que la licence reste en règle.

Avant de déposer ou de financer : ce qu'il faut avoir en main

Les dossiers financiers turcs échouent à l'échelon local, et les étapes corporatives, réglementaires et de sûreté doivent intervenir dans le bon ordre. Voici les points à trancher avant qu'une demande ne parte ou que des fonds ne circulent.

Déterminer de quel régime et de quel régulateur votre activité relève réellement — banque (BDDK), paiements et monnaie électronique (TCMB), crypto (CMB) ou prêt transfrontalier au titre du décret n° 32 — avant de préparer le moindre dépôt.
Choisir l'entité turque qui détiendra la licence, afin que les plans corporatifs et réglementaires soient alignés dès le premier jour plutôt que rattrapés après coup.
Confirmer le capital libéré minimal applicable à la date de votre demande au titre de la loi n° 6493, sans vous fier à un chiffre publié antérieurement.
Pour toute facilité libellée ou indexée en devises, vérifier l'éligibilité actuelle de l'emprunteur au titre du décret n° 32 — liée à ses revenus en devises et à l'encours de ses prêts en devises — avant la signature des documents.
Contrôler les règles de forme de chaque garantie ou cautionnement au titre du code des obligations n° 6098 : montant maximal, date et consentement du conjoint lorsqu'il est requis.
Faire établir une procuration notariée et apostillée dont le périmètre couvre la constitution de la société, les dépôts de licence, la signature devant notaire et l'inscription des sûretés — un périmètre trop étroit oblige à refaire l'acte depuis l'étranger.
Réunir les documents corporatifs, résolutions du conseil et pouvoirs de signature en vue de l'apostille (ou de la légalisation consulaire pour les États non parties à la Convention), ainsi que leur traduction turque certifiée pour le dépôt.

Dispositions légales applicables en droit turc

6493~~LOI N°~~

Loi sur les systèmes de paiement et de règlement de titres, les services de paiement et les établissements de monnaie électronique (Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun)

Régit les établissements de paiement et de monnaie électronique : agrément par la Banque centrale (TCMB), capital libéré minimal, exigences d'honorabilité et supervision continue.

6362~~LOI N°~~

Loi sur les marchés de capitaux (Sermaye Piyasası Kanunu), telle que modifiée par la loi n° 7518

Telle que modifiée par la loi n° 7518, en vigueur en juillet 2024, elle place les prestataires de services sur crypto-actifs sous l'agrément du Conseil des marchés de capitaux, avec des exigences de capital, de gouvernance, de ségrégation des actifs en conservation, de sécurité de l'information et de reporting.

5411~~LOI N°~~

Loi bancaire (Bankacılık Kanunu)

Régit l'activité bancaire — réception de dépôts et octroi de crédit — sous l'agrément et la supervision de la BDDK, distincte du rôle de la Banque centrale sur les paiements et de celui du CMB sur les crypto-actifs.

Votre position: Droit bancaire, financier et fintech en Turquie